Una persona expuesta políticamente (PEP) es alguien que ejerce un cargo público de alta jerarquía. Por su naturaleza, estas posiciones manejan presupuestos estatales y tienen influencia sobre decisiones críticas, lo que incrementa el riesgo de verse involucradas en actos de corrupción o malversación de fondos.
El reto de la identificación en tiempo real
Identificar a una PEP no es una tarea de una sola vez. En el mundo, los cambios de gobierno y las designaciones administrativas son constantes. Un cliente que hoy no es PEP, podría serlo mañana. Además, la normativa exige vigilar también a los familiares hasta el segundo grado de consanguinidad y a los asociados cercanos.
¿Cómo protegerse de este riesgo?
Monitoreo continuo: la base de datos debe contrastarse diariamente.
Debida diligencia intensificada: operar con una PEP requiere niveles de aprobación superiores y una investigación más profunda sobre el origen de sus fondos.
Tecnología AgileCheck para el control de PEPs
Nuestra herramienta tecnológica le permite el acceso a listados PEP nacionales e internacionales actualizados permanentemente. Gracias a la inteligencia de datos, reducimos los falsos positivos (personas con nombres similares), permitiendo que se tomen decisiones rápidas y basadas en información veraz.