El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es el organismo encargado de fijar los estándares internacionales para prevenir el lavado de activos. Sus 40 recomendaciones no son sugerencias; son un mandato técnico que define si un país es un destino seguro para la inversión o si debe ser aislado financieramente.
¿Por qué son de cumplimiento obligatorio?
Aunque el GAFI no tiene poder sancionatorio directo como un tribunal, sus evaluaciones mutuas determinan la posición de un país en las "listas grises" o "negras". Para una empresa en Latinoamérica, cumplir con estas recomendaciones es la llave para acceder a mercados globales.
Ejes fundamentales de las recomendaciones:
Enfoque basado en riesgos (EBR): las empresas deben identificar dónde son más vulnerables y asignar recursos en consecuencia.
Transparencia de beneficiarios finales: no basta con conocer a la empresa cliente; hay que saber quiénes son las personas naturales detrás del negocio.
Cooperación internacional: el flujo de información entre fronteras es vital para detener el financiamiento al terrorismo.
AgileCheck y el cumplimiento de estándares internacionales
Nuestro software de cumplimiento está diseñado específicamente para cumplir con los estándares técnicos exigidos por el GAFI. Desde la creación de la matriz de riesgo hasta el reporte de actividades sospechosas, AgileCheck documenta cada proceso bajo la metodología DEPD, asegurando que su empresa esté siempre preparada para una supervisión.